41.个人理财产品销售人员实行持证上岗制度,取得____的员工才可以从事个人理财产品销售工作____。( )
A. 银行业协会颁发的中国银行业从业人员(个人理财)资格认证
B. AFP、CFP、EFP、RFP等理财师持证人
C. 中国农业银行个人理财业务从业资格证书
D. 中国农业银行私人银行财富顾问资格证书
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141.____时期的客户有投资理财需求。( )
A. 成长期
B. 形成期
C. 衰老期
D. 成熟期
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74.私募理财产品转让需符合的条件是______。( )
A. 只能面向合格投资者转让
B. 转让后产品持有人数不超过200人
C. 只能面向持有产品的客户转让
D. 转让后产品持有人数可以超过200人
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130.商业银行销售理财产品,应当____。( )
A. 遵循公平、公开、公正原则
B. 充分揭示风险
C. 保护客户合法权益
D. 不得对客户进行误导销售
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186.____负责对理财业务突发事件按照相关规定提供法律支持,开展合规检查。( )
A. 资产管理部
B. 风险管理部
C. 个人金融部
D. 内控与法律合规部
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40.理财产品研发包括____步骤。( )
A. 需求调查
B. 产品设计
C. 内部审批
D. 监管报备
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97.《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行从事理财业务活动,有下列____情形之一的,由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定,予以处罚。( )
A. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的
B. 按照规定进行风险揭示或者信息披露的
C. 经认定存在刚性兑付行为的
D. 拒绝执行本办法第六十八条规定的措施的
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112.理财产品合约查询结果中,合约类型码为____开头,且合约号码第7,8位为____。( )
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54.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,商业银行不得通过______等渠道对具体理财产品进行宣传。( )
A. 电视
B. 电台
C. 互联网
D. 本行渠道(含营业网点和电子渠道)
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171.____负责受理投资者通过电话.电子邮件等渠道进行的产品咨询和投诉。( )
A. 个人金融部
B. 消费者权益保护办公室
C. 客户服务中心
D. 资产管理部
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