13.固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____。( )
A. 60%
B. 90%
C. 80%
D. 1/2
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121.认购对私理财产品时,需判断认购账户是否有预约。有预约时,首先使用预约额度;无预约时,使用产品可售额度。( )
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16.开放式产品按照开放频率披露,封闭式产品至少____披露一次。( )
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61.时时付理财产品风险等级为______。( )
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41.安心系列产品属于保本产品。( )
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62.面向合格投资者发行的公募产品必须通过非公开方式发行。( )
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6.理财业务____负责理财业务风险管理和内部控制及合规工作。( )
A. 产品研发部门
B. 风险管理部门
C. 投资研究部门
D. 综合管理部门
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58.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到,商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理,并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行_____。( )
A. 录音录像
B. 录视频
C. 录音
D. 签字画押
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122.对私理财产品申购追加是在客户持有理财产品的基础上办理,追加金额需符合产品要求。若客户在首次成功申购当日再进行申购时,应符合产品的申购追加要求,申购后其首次申购交易可撤销。( )
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168.商业银行销售理财产品,应当遵循____原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。( )
A. 明确向客户说明其可能承担的风险
B. 必须向客户进行充分的产品风险揭示
C. 不得将理财产品当作一般存款产品
D. 不得夸大产品功能和收益
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