162.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形______。( )
A. 不诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B. 与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C. 不擅自更改投资者交易指令
D. 不散布虚假信息,扰乱市场秩序
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-a738-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
99.投资者风险承受能力评级结果,由销售人员填写。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-0328-c07f-52a228da6007.html
点击查看答案
53.针对个人,合格投资者需要符合下列条件:具有____以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-4978-c07f-52a228da6002.html
点击查看答案
103.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的____,也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的____。( )
A. 25%,5%
B. 30%,4%
C. 35%,4%
D. 25%,4%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-7470-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
20.对年龄在____以上的投资者,要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素,审慎推荐理财产品。( )
A. 50岁(含)
B. 55岁(含)
C. 65岁(含)
D. 60岁(含)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-2a38-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
13.固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____。( )
A. 60%
B. 90%
C. 80%
D. 1/2
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-2268-c07f-52a228da6002.html
点击查看答案
26.根据《商业银行理财业务监督管理办法》,巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的____%的赎回行为。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-2e20-c07f-52a228da6003.html
点击查看答案
31.下列关于时时付产品所属产品类型错误的是_____。( )
A. 固定收益类
B. 非保本浮动收益型
C. 净值型
D. 预期收益率型
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-3208-c07f-52a228da6003.html
点击查看答案
165.在人的生命周期四个阶段中,处在____的投资人的理财理念是“快速增加资本积累”。( )
A. 中年成熟期
B. 青年成长期
C. 少年形成期
D. 老年衰老期
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-a738-c07f-52a228da6003.html
点击查看答案
4.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,按照是否可购买私募产品,资产管理产品的投资者分为____两类。( )
A. 不特定社会公众和合格投资者
B. 个人客户和对公客户
C. 自然人和法人
D. 有投资经验投资者和无投资经验投资者
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e873-b856-1a98-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
