多选题
某网点为某企业开立基本存款账户,发现企业注册地和经营地均在异地,可采取_____方式核实法定代表人开户意愿。
A
法定代表人到开户行核实
B
行内人员上门核实
C
远程视频核实
D
电话核实
答案解析
正确答案:AB
解析:
企业申请开立基本存款账户的,可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并以拍照、“双录”等方式留存相关工作记录。具体方式根据客户风险程度选择。
(一)对于面对面核实的(法定代表人或单位负责人到开户行核实、行内人员上门核实),一般以现场核实照片作为工作记录留存,对于风险程度较高的客户,应采取面对面的方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿并留存“双录”文件。
风险程度较高的客户包括但不限于:法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉;企业注册地和经营地均在异地;开户意愿可疑或其他我行认为存在异常开户情形的。
(一)对于面对面核实的(法定代表人或单位负责人到开户行核实、行内人员上门核实),一般以现场核实照片作为工作记录留存,对于风险程度较高的客户,应采取面对面的方式向法定代表人或单位负责人核实开户意愿并留存“双录”文件。
风险程度较高的客户包括但不限于:法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉;企业注册地和经营地均在异地;开户意愿可疑或其他我行认为存在异常开户情形的。
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