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多选题
某网点在为某对公客户开立账户时，发现法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉，由同行人员代为回答，情形可疑，可采取的措施包括：_______。
A
按照反洗钱等规定延长开户审查期限
B
通过上门核实等手段强化客户尽职调查
C
直接拒绝开户
D
继续为客户开立对公账户
答案解析
正确答案：AB
解析：
对存在下列情形的企业，应当加强风险识别，对于存在可疑情形的，应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查，必要时拒绝开户。
（一）法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。
（二）企业注册地和经营地均在异地。
（三）同一地址注册多个企业、同一人作为法定代表人注册多个企业、同一人代理多个不同企业开立银行账户、同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户。
（四）单位名称明显异常或不合常理。
（五）法定代表人或单位负责人身份明显异常，如老年人、学生、无职业者等。
（六）代理或陪同相对特殊人群开户，如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户，代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户。
（七）其他开户意愿可疑或我行认为存在异常开户情形的。
（一）法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。
（二）企业注册地和经营地均在异地。
（三）同一地址注册多个企业、同一人作为法定代表人注册多个企业、同一人代理多个不同企业开立银行账户、同一联系方式关联多个不同企业开立的银行账户。
（四）单位名称明显异常或不合常理。
（五）法定代表人或单位负责人身份明显异常，如老年人、学生、无职业者等。
（六）代理或陪同相对特殊人群开户，如代理或陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件开户，代理或陪同老年人、学生、无职业者等开户。
（七）其他开户意愿可疑或我行认为存在异常开户情形的。
题目纠错
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