单选题
办理以下哪项业务,不进行个人客户身份持续识别_____。
A
已在我行开立账户的客户再次开户(含自助开卡)
B
为个人客户办理借记卡(存折)收付交易,或代理办理收付交易
C
个人大额存单签约
D
新建客户ID
答案解析
正确答案:D
解析:
办理以下业务时,应进行个人客户身份持续识别。
(一)开立个人账户。已在我行开立账户的客户再次开户(含自助开卡)。
(二)收付交易。为个人客户办理借记卡(存折)收付交易,或代理办理收付交易。
(三)卡折特殊业务。办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时,应对客户本人身份进行持续识别。代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时,应对客户及代理人身份进行持续识别。
(四)投资类业务。实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货;金市通(账户贵金属、代理上海黄金交易所个人贵金属交易)业务;理财产品购买和赎回;公募基金、信托计划、基金专户、券商资管等代销业务;保险产品购买等。
(五)个人负债产品签约。大额存单、个人交易资金托管、聪明账、个人资金归集、个人自动转账等。
(一)开立个人账户。已在我行开立账户的客户再次开户(含自助开卡)。
(二)收付交易。为个人客户办理借记卡(存折)收付交易,或代理办理收付交易。
(三)卡折特殊业务。办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时,应对客户本人身份进行持续识别。代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时,应对客户及代理人身份进行持续识别。
(四)投资类业务。实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货;金市通(账户贵金属、代理上海黄金交易所个人贵金属交易)业务;理财产品购买和赎回;公募基金、信托计划、基金专户、券商资管等代销业务;保险产品购买等。
(五)个人负债产品签约。大额存单、个人交易资金托管、聪明账、个人资金归集、个人自动转账等。
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