84、作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合:设立理财业务专营部门,对理财业务实行集中统一经营管理;理财业务专营部门连续运营____年以上,具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。( )
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167、商业银行销售理财产品,应当遵循____。( )
A. 诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
B. 充分了解客户
C. 勤勉尽职
D. 勤勉尽责
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84、银行理财子公司的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员不得有下列行为:____。( )
A. 利用理财产品财产或者职务之便为理财产品投资者以外的人牟取利益
B. 泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动
C. 将自有财产或者他人财产混同于理财产品财产从事投资活动
D. 法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定禁止的其他行为
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39、客户设置产品的到期对接关系后,在产品到期日当日不允许修改或者取消。( )
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97、我行的灵珑公募净值型理财产品的销售起点金额和递增金额分别是____。( )
A. 50000元,1000元
B. 50000元,100元
C. 10000元,1000元
D. 10000元,100元
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98、商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形____。( )
A. 将存款作为理财产品销售
B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C. 销售人员代替投资者签署文件
D. 挪用投资者资金
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56、对年龄在65岁(含)以上的投资者,要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素,审慎推荐理财产品。( )
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13、非因金融机构主观因素导致固定收益类产品突破投资比例限制的,金融机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的15个交易日内调整至符合要求。( )
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24、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,个人合格投资者需要具有几年以上投资经验?( )
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6、国内个人理财业务迅速发展的原因:____。( )
A. 经济发展、居民财富的积累
B. 理财需求上升、理财技能欠缺
C. 投资理财工具日趋丰富
D. 金融机构转型的客观需要
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