《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证明文件已过期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权终止为客户办理业务。

A. 立即向当地公安机关报告

B. 立即向中国人民银行当地分支机构报告

C. 立即向中国人民银行总行报告

D. 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告

A. 对

B. 错

A. 对

B. 错

A. 前提：调查可疑交易活动

B. 对象：仅限于金融机构有关人员

C. 程序：必须制作询问笔录

D. 流程：前提、对象和程序。

A. 客户及其日常经营活动

B. 客户办理结算情况

C. 客户买卖外汇情况

D. 客户开销户情况

A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

A. 国家税务机关

B. 公安机关

C. 银行业监督管理委员会

D. 中国人民银行

A. 对

B. 错

A. 20万人民币，5万美元

B. 10万人民币，5万美元

C. 10万人民币，1万美元

D. 20万人民币，1万美元

A. 不必调整客户洗钱风险等级

B. 定期调整客户洗钱风险等级

C. 及时调整客户洗钱风险等级

D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级