A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
D、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
答案：ABD
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
D、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
答案：ABD
A. 不必调整客户洗钱风险等级
B. 定期调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级
D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
A. 规范性
B. 有效性
C. 完整性
D. 真实性
A. 对
B. 错
A. 对
B. 错
A. 对
B. 错
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
A. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
B. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
C. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
D. 培训的对象是银行的全体员工
A. 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
B. 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。
C. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
D. 金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
A. 对
B. 错
A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。
B. 银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C. 未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
