存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。

A. 充分收集有关境外金融机构的信息

B. 评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况

C. 评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健全性和有效性

D. 以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责

A. 调查人员不得少于二人

B. 出示合法证件

C. 出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书

D. 介绍信

A. 对

B. 错

A. 在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B. 交易与客户身份不符

C. 交易与经营性质不符

D. 交易超过规定金额

A. 利用期货期权洗钱

B. 利用地下钱庄

C. 货币走私

D. 利用支票开立账户

A. 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规规章的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B. 第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

C. 本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息

D. 在必要时可从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件

A. 核实贷款客户真实身份

B. 贷前调查

C. 贷后关注

D. 发现并报告客户可疑交易

A. 客户特性风险要素是指客户身份背景、经营特点、组织架构、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

B. 地域风险要素是指客户及其实际控制人、实际受益人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

C. 业务风险要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

D. 行业风险要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联度。

A. 客户应使用符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上的姓名

B. 银行通过核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户

C. 严格核对客户身份，确认客户是否存在代理关系并客观记录在案，是确保实名制落实的重要环节

D. 确保能提供客户身份的真实信息，为预防、打击洗钱等犯罪奠定基础

A. 执行客户身份识别制度的情况

B. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

C. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

D. 反洗钱宣传和培训情况