《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？

A. 通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质

B. 通过某种手法将非法资金变成看似合法资金的行为和过程

C. 主要包括提供资金账户、协助转换财产形式

D. 协助转移资金或汇往境外等

A. 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户

C. 已经或正在接受行政或司法调查的客户

D. 有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

A. 怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的

B. 怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的

C. 金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪有关的

D. 金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形

A. 对

B. 错

A. 遵守本办法

B. 向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告

C. 遵守驻在国家（地区）的相关规定

D. 向中国人民银行报告

A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B. 长期存在大额交易的客户

C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

A. 走访金融机构

B. 约见金融机构高级管理人员谈话

C. 书面询问

D. 封存可能被转移、隐藏、篡改或者销毁的文件、资料

A. 不得协助任何单位或个人冻结单位存款、个人储蓄存款（法律另有规定的除外）

B. 已被冻结的存款，其他机关要求再行冻结的，应予以协助

C. 最高人民法院、最高人民检察院、公安部或上级法院、检察院、公安机关发现下级法院、检察院、公安机关在冻结、解冻工作中有错误时，可直接作出变更决定或裁定。银行接此法律文书后，在征得原作出决定机关的同意后，立即办理

D. 在冻结期内的存款，只有在原作出冻结决定的执行机关作出解冻决定，并出具解除冻结存款通知书的情况下，银行才能予以解冻

A. 汇款人的姓名或者名称

B. 汇款人账号、住所

C. 收款人的姓名、住所

D. 汇款银行的地址

A. 无法判断身份证件真实性

B. 联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C. 能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件

D. 客户提供了真实有效的身份证件