A、客户应使用符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上的姓名
B、银行通过核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户
C、严格核对客户身份，确认客户是否存在代理关系并客观记录在案，是确保实名制落实的重要环节
D、确保能提供客户身份的真实信息，为预防、打击洗钱等犯罪奠定基础
答案：ABCD
A、客户应使用符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上的姓名
B、银行通过核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户
C、严格核对客户身份，确认客户是否存在代理关系并客观记录在案，是确保实名制落实的重要环节
D、确保能提供客户身份的真实信息，为预防、打击洗钱等犯罪奠定基础
答案：ABCD
A. 姓名或者名称
B. 身份证号码、身份证或者身份证明文件种类
C. 注册资本
D. 法定代表人
A. 提供资金帐户，协助将财产转换为现金或金融票据
B. 通过转帐或其他结算方式协助资金转移
C. 协助将资金汇往境外
D. 以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源
A. 组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，在职责范围内调查可疑交易活动
B. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，
D. 履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
A. 充分收集有关境外金融机构的信息
B. 评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C. 评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健全性和有效性
D. 以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
A. 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B. 长期存在大额交易的客户
C. 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D. 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
A. 对
B. 错
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C. 中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责
D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
A. 公平竞争
A. 在职责范围内调查可疑交易活动
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 制定或者会同银监会、证监会和保监会制定金融机构反洗钱规章
D. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测
A. 安全性
B. 流动性
C. 效益性
D. 风险性
