2010年5月8日，李某利用自己在某银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金5万元、10万元，存入现金4万，该行已实现以客户为单位的交易监测，下列所提交的大额交易报告中错误的是哪几项？

A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C. 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

A. 长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B. 用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平

C. 同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符

D. 开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

A. 客户特性风险要素是指客户身份背景、经营特点、组织架构、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

B. 地域风险要素是指客户及其实际控制人、实际受益人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

C. 业务风险要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

D. 行业风险要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联度。

A. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件

B. 税务登记证

C. 法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

D. 授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

A. 员工的专业能力

B. 员工的职业操守

C. 员工的诚信程度

D. 高管层对内部控制重要性的认识和态度

A. 对

B. 错

A. 按资金收入情况，单边累计

B. 按资金付出情况，单边累计

C. 按资金收入和付出的情况累计

D. 按资金收入或者付出的情况，单边累计

A. 对

B. 错

A. 5个工作日

B. 7个工作日

C. 10个工作日

D. 15个工作日

A. 对

B. 错