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2022支付结算竞赛试题
3,451
简答题

请简答按照“谁发卡、谁负责”和“谁发展的特约商户、谁负责”的原则建立发卡机构和收单机构责任追究制度

答案解析

正确答案:发卡机构违反客户身份识别制度、账户实名制、可疑交易监测和报告等管理规定的,要按照反洗钱法相关规定予以处罚。收单机构未严格落实特约商户实名制、现场检查、非现场监控、商户培训、商户类别码设置和终端机具管理等收单市场管理制度,造成特约商户从事或者协助从事信用卡套现、伪卡欺诈等行为,或者造成发卡机构和持卡人资金损失的,人民银行将追究收单机构的行政责任
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2022支付结算竞赛试题

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单选题

394、《中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知》中规定,将持卡人通过ATM办理信用卡现金提取业务的限额,由原来的每卡每日累计人民币2000元提高至人民币( )。

单选题

393、单位结算卡的功能应与其所关联的单位银行结算账户的使用及管理要求保持一致,符合( )

单选题

392、单位结算卡是由发卡银行向( )发行的。

单选题

391、在止付期限内未收到公安机关“协助冻结财产通知报文”的,止付期满后账户自动( )。

单选题

390、公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令与止付账户开户行总行或支付机构本单位业务系统进行相关账户的户名、账号、汇款金额和交易时间的核对。核对一致的,立即进行支付操作,支付期限为自止付时点起( )小时。

单选题

389、银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的( )。

单选题

388、凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,银行和支付机构违反相关制度以及《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定的,应当按照有关规定进行处罚;情节严重的,人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚,并可采取暂停()个月至()个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。( )

单选题

387、银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满()日的特约商户提供T+0资金结算服务。( )

单选题

386、银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照( )原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照()原则调整向单位和个人提供的相关服务。

单选题

385、银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在()个月内暂停其业务并( )。

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