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2021年信贷考试题库第二个

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2021年信贷考试题库第二个

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客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可疑不参考客户身份识别所获得的信息。

A、对

B、错

答案：B

2021年信贷考试题库第二个

以下必须省级分行行领导核准贷前条件落实监督的流程有：（）

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业务连续性演练是为了检验预案的（），验证业务连续性资源的可用性，提高运营中断事件的综合处置能力而开展的演练活动，主要包括桌面演练和模拟演练等。

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根据信用风险内部评级体系违约认定标准，对于已认定为违约的债务人，债务人经营状况明显好转，已全部偿还对农发行的未清偿债务，相关违约事项全部消失后，持续（）个月观察期内未出现新违约事项，经审批后可解除债务人违约状态。

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根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2017年修订）》的规定，中风险及以下等级拟向低风险方向调整的，由（）反洗钱工作领导小组审核确定。

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客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

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根据基础设施建设贷款政府和社会资本合作（PPP）项目营销模板，依据借款人与政府签订的合同中关于项目收益的约定，PPP项目的还款来源主要包括（）。

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对于农产品购销储贷款，贷款用于粮棉油收购、调销的，应对借款人近两年粮棉油收购、调入情况，以及是否具有稳定销售渠道等进行调查。

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对农村流通体系建设贷款支持的过程中需要重点关注哪些内容？（）

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银行或者其他金融机构工作人员违反规定，向关系人发放贷款的，依照违法发放贷款罪的规定从重处罚。

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国家储备棉贷款用于解决借款人（）的资金需要。

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判断题

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2021年信贷考试题库第二个

客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可疑不参考客户身份识别所获得的信息。

A、对

B、错

答案：B

相关题目

以下必须省级分行行领导核准贷前条件落实监督的流程有：（）

A. 首次核准金额超过6000万元的

B. 首次核准金额超过2000万元的

C. 后续核准金额超过2000万元的

D. 后续核准金额超过5000万元的

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A. 完整性

B. 可操作性

C. 有效性

D. 可理解性

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A. 1

B. 3

C. 6

D. 12

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A. 总行

B. 省级分行

C. 二级分行

D. 总行、省级分行均可

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客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

A. 一个月

B. 半年内

C. 一年内

D. 合理期限

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A. 使用者付费

B. 可行性缺口补助

C. 政府付费

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对于农产品购销储贷款，贷款用于粮棉油收购、调销的，应对借款人近两年粮棉油收购、调入情况，以及是否具有稳定销售渠道等进行调查。

A. 对

B. 错

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对农村流通体系建设贷款支持的过程中需要重点关注哪些内容？（）

A. 对农村和农副产品流通体系关联不紧密的物流项目严禁准入

B. 不得支持以矿产品、钢铁、能源等非农产品立项的物流项目

C. 严禁信贷资金违规流入商业性房地产市场

D. 不得支持除冷链、中央厨房外的加工制造环节

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银行或者其他金融机构工作人员违反规定，向关系人发放贷款的，依照违法发放贷款罪的规定从重处罚。

A. 对

B. 错

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国家储备棉贷款用于解决借款人（）的资金需要。

A. 自主经营

B. 执行国家储备调控等政策性收储任务

C. 执行地方储备棉收储任务

D. 执行中央储备粮棉油收储任务

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