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2021年信贷考试题库第二个

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2021年信贷考试题库第二个

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信用风险指由于债务人或交易对手违约而形成损失的风险，包括（）等过程中交易对手违约所带来损失的风险。

A、贷款

B、拆借

C、贴现

D、结算

E、转让

答案：ABCD

2021年信贷考试题库第二个

根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定，金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构经营规模和业务特征相适应，充分考虑以下哪些方面的风险要素类型及其变化情况:（）

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企业财务分析内部资料主要包括（）、（）、（）、（）以及其他内部相关资料。

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项目审批后到位的资本金应根据项目进展情况及时由该项目明确的具体要求资本金由xx地方财政局、企业自筹、农发基金注入等账户直接拨入我行项目资本金帐户。入账凭证包括现金缴款单、汇划凭证等，并注明用途为项目资本金。

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贸易融资单证审核是指客户部门指定专业人员对国际结算单证进行审核，并形成审核意见。

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根据我行《信贷担保法律审查标准化指引》，国有独资公司作为担保主体，应由国资部门或章程授权的董事会出具同意担保的书面文件。

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根据民法典规定，当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）承担保证责任。

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客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

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新产品/业务主要风险中，（）指新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行业务从而可能使商业银行发生损失的风险。

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对以中央企业、国有资本控股的上市公司等为主实施、难以采用项目资本金投入和股权投资方式的重点领域，可采取（）方式补充项目资本金。

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对项目贷款未按规定纳入项目储备（）的，不得受理审查。

题目内容

(

多选题

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2021年信贷考试题库第二个

信用风险指由于债务人或交易对手违约而形成损失的风险，包括（）等过程中交易对手违约所带来损失的风险。

A、贷款

B、拆借

C、贴现

D、结算

E、转让

答案：ABCD

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A. 客户

B. 地域

C. 业务

D. 交易渠道

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企业财务分析内部资料主要包括（）、（）、（）、（）以及其他内部相关资料。

A. 资产负债表

B. 利润表

C. 现金流量表

D. 会计报表附注

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A. 对

B. 错

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贸易融资单证审核是指客户部门指定专业人员对国际结算单证进行审核，并形成审核意见。

A. 对

B. 错

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根据我行《信贷担保法律审查标准化指引》，国有独资公司作为担保主体，应由国资部门或章程授权的董事会出具同意担保的书面文件。

A. 对

B. 错

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根据民法典规定，当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）承担保证责任。

A. 连带保证承担保证责任

B. 保证人不再承担责任

C. 一般保证承担保证责任

D. 以上说法都不对

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客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

A. 一个月

B. 半年内

C. 一年内

D. 合理期限

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新产品/业务主要风险中，（）指新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行业务从而可能使商业银行发生损失的风险。

A. 信用风险

B. 操作风险

C. 声誉风险

D. 违规风险

点击查看答案

对以中央企业、国有资本控股的上市公司等为主实施、难以采用项目资本金投入和股权投资方式的重点领域，可采取（）方式补充项目资本金。

A. 信用贷款

B. 股东借款

C. 政府补助

D. 转移支付

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对项目贷款未按规定纳入项目储备（）的，不得受理审查。

A. 一级库

B. 二级库

C. 三级库

D. 四级库

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信用风险指由于债务人或交易对手违约而形成损失的风险，包括（ ）等过程中交易对手违约所带来损失的风险。

信用风险指由于债务人或交易对手违约而形成损失的风险，包括（）等过程中交易对手违约所带来损失的风险。