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2021年信贷考试题库第二个

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2021年信贷考试题库第二个

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金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，应当：（）

A、进行充分适当的客户身份识别

B、进行洗钱和恐怖融资风险评估

C、充分进行受益所有人识别

D、进行记录并保存相关业务信息

答案：B

2021年信贷考试题库第二个

根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2017年修订）》的规定，客户洗钱风险等级分类指标体系包括客户特性、地域、（）、行业等四类风险要素及其风险指标。

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棚户区改造贷款的流动资金贷款一般不超过1年，最长不超过3年，贷款期限超过1年的，借款人经农发行评定信用等级应在A级（含）以上。

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农产品购销储贷款管理遵循的原则包括：（）

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政策性贷款和自营性贷款根据国家有关部门批复农发行的贷款业务名录，实行清单制管理。

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下列选项，在我行FTP系统中使用指定利率法进行定价的是？（）

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我行高洗钱风险等级客户调整为中风险等级，最终审定意见由（）反洗钱领导小组出具。

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贷款用于粮棉油调销的，借款人无需提供与供货方签订的真实有效的购销合同。

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贷审委委员审议前，除独立审查官和贷审办人员外，其余列席人员应退场。

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内控评价的主要目标是通过对被评价行（）开展评价，发现（），督促（），提高内控水平，促进内控体制、机制、体系完善。

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商业银行应当至少多长时间对应急计划进行一次测试和评估？（）

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单选题

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2021年信贷考试题库第二个

金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，应当：（）

A、进行充分适当的客户身份识别

B、进行洗钱和恐怖融资风险评估

C、充分进行受益所有人识别

D、进行记录并保存相关业务信息

答案：B

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根据《中国农业发展银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2017年修订）》的规定，客户洗钱风险等级分类指标体系包括客户特性、地域、（）、行业等四类风险要素及其风险指标。

A. 声誉

B. 经营特点

C. 组织架构

D. 业务

点击查看答案

棚户区改造贷款的流动资金贷款一般不超过1年，最长不超过3年，贷款期限超过1年的，借款人经农发行评定信用等级应在A级（含）以上。

A. 对

B. 错

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农产品购销储贷款管理遵循的原则包括：（）

A. 执行政策

B. 择优支持

C. 封闭运行

D. 分类管理

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政策性贷款和自营性贷款根据国家有关部门批复农发行的贷款业务名录，实行清单制管理。

A. 对

B. 错

点击查看答案

下列选项，在我行FTP系统中使用指定利率法进行定价的是？（）

A. 逾期贷款

B. 活期存款

C. 中央储备粮贷款

D. 固定资产

点击查看答案

我行高洗钱风险等级客户调整为中风险等级，最终审定意见由（）反洗钱领导小组出具。

A. 二级分行

B. 县级分行

C. 总行

D. 省级分行

点击查看答案

贷款用于粮棉油调销的，借款人无需提供与供货方签订的真实有效的购销合同。

A. 对

B. 错

点击查看答案

贷审委委员审议前，除独立审查官和贷审办人员外，其余列席人员应退场。

A. 对

B. 错

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内控评价的主要目标是通过对被评价行（）开展评价，发现（），督促（），提高内控水平，促进内控体制、机制、体系完善。

A. 内控状况，内控缺陷，整改问题

B. 内控缺陷，内控状况，整改问题

C. 内控状况，整改问题，内控缺陷

D. 内控缺陷，整改问题，内控状况

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商业银行应当至少多长时间对应急计划进行一次测试和评估？（）

A. 月

B. 季度

C. 年度

D. 不定时

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