电子签名人，是指持有电子签名制作数据并以本人身份或者以其所代表的人的名义实施电子签名的人

公安机关、司法部门和有关单位办理案件需要查阅时，必须持有（ ）主管部门的正式公文介绍。

对于代发不成功的款项，经办行需在（ ）个工作日内处理完毕，账户余额应与不成功清单总数相符，多余款项需原路径转回代发单位账户，同时配合企业共同查找原因，做好后续处理。

经办行应及时通过系统监控客户提交网银批量代发的情况，每日查看信息不少于（ ）次，当日保证所有待审核业务处理完毕。

客户申请开办票据池业务应与我行签订（ ），明确双方的权利义务。

票据池业务收费周期包括月、季、或年。对于收费项目周期内发生的费用，以收费周期的（ ）汇总一笔收取。

大额存单发行利率采用浮动利率方式的，以（ ）为浮动利率基准计息。

《金融机构反洗钱规定》是由（ ）制定的。

金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，可处以（ ）的罚款。

反洗钱调查过程中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过（ ）。

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户的审核至少每（ ）进行一次。