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总行总行总行总行
3,493
多选题

银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定哪些账户的处置方法。( )

A
长期不动户
B
正常户
C
零余额账户
D
结算户

答案解析

正确答案:AC
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单选题

银行应对买入返售(卖出回购)的交易对手由法人总部进行集中统一的名单制管理,( )评估交易对手信用风险,动态调整交易对手名单。

单选题

开户银行和存款银行应按月对账,对账发现同业账户属于虚假开立或者资金流水异常的,应立即排查原因,对存可疑情形的应在( )内向监管部门报告。

单选题

银行应严格执行《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》。开户银行必须通过( )系统向存款银行一级法人进行核实。

单选题

银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后,通过绑定账户转入资金验证的,可以接收非绑定账户小额转入资金;消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为2000元,年累计限额合计为( )。

单选题

银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后,通过绑定账户转入资金验证的,可以接收非绑定账户小额转入资金;消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为( )元,年累计限额合计为5万元。

单选题

Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元。

单选题

银行为个人开立Ⅲ类户时,应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份,当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时,应当要求个人在( )日内提供有效身份证件,并留存身份证件复印件、影印件或影像,登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。

单选题

银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户办理小额网络支付业务,在移动支付中便捷应用,建立()机制。

单选题

银行应按照《中国人民银行办公厅关于发布〈全国集中银行账户管理系统接入接口规范——个人银行账户部分〉的通知》(银办发〔2016〕168号)要求,对Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类户和信用卡账户有效区分、标识,并按规定向( )报备。

单选题

Ⅱ类户除可以办理存款业务,还可以办理哪些业务。()

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