在清算窗口关闭前的预定时间内，对直接参与者清算账户资金仍不足清算的普通支付业务（）。

个人客户可以外币现钞或外汇存款帐户购买旅行支票，也可以人民币现钞资金或人民币账户存款购汇购买外币旅行支票。

电子旅行支票业务仅限卡内余额的全额结清，不得部分支取

旅行支票的起息日应为出票日的T+2日

“身份基本信息”中客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

金融机构在为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务可以不识别客户身份。

对于无卡、无折存款业务，在客户由他人代理办理单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1,000 美元的现金业务且无法提供被代理人身份证件情况下，按一次性金融业务客户身份识别要求办理。

不鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会备案。商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应提交外部审计报告。

对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。