签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额５％但不低于１０００元的罚款；持票人有权要求出票人按支票金额（）进行赔偿。

核查机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场进行联网核查；不需当场办结的，也应该当场进行联网核查

接口方式下的联网核查，由各分行、有关使用部门根据中国人民银行及其分支机构的要求进行属地管理，非接口方式下，由总行根据人民银行等监管部门的要求统一管理。

委托代发单位原则上应以转账方式向我行划转代发款项，代发工资，资金，福利性收入必须从其基本或一般存款账户转出，代发保险费及退保费应从保险公司的专用存款账户转出

久悬账户自结转久悬之日起不计息，后续客户办理销户手续支取存款资金时，可手工补计客户利息后，将本息支付给客户。

对存款人出具的营业执照、事业单位法人登记证书等证明文件有疑问的，可通过相关发证机关的网站对相关证明文件记载信息的一致性进行核实。

人民币单位定期存款到期支取（销户）时，对于从人民币单位结算账户转存的定期存款，可以采取转账方式将存款转入其原转存账户或基本存款账户，原转存账户非开立于本行并已销户的，可转入由存款人指定的同名人民币单位银行结算账户，可提取现金。

境内机构、外国投资者一般不允许开立外币现钞账户，外汇局另有规定或批准的除外。

保税区内外汇账户都需要统一纳入外汇账户信息系统进行管理。

凡经外交部批准，驻华领事馆可直接至银行开立驻华使领馆经常项目外汇账户，无需先至国家外汇管理局进行基本信息登记。

兑付旅行支票要求支付人民币现钞的，应纳入个人结汇年度总额管理，通过个人结售汇管理信息系统录入相关信息