居住在境内或境外的中国籍的华侨开立个人银行存款账户时应出具有效身份证件是（）。

岗位调动人员对调动前发生的案件负有责任的，现任职单位应做出责任认定，并将认定结果及拟处理意见报送上级单位，并由上级单位将相关材料移送现任单位。

违规行为处理主要程序为：调查及责任认定、审理及处理建议、问责决定及落实。

资产风险金额特别巨大指资产风险金额在1 亿元人民币或等值外币及以上；资产风险金额巨大指资产风险金额在5,000 万元人民币或等值外币及以上。

高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。

董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将高级管理人员列为案件风险防范第一责任人。

案件是指银行业金融机机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的民事案件。

银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长交机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。

营业网点收到境外会计师事务所询证函，如来函文字为外文的，应先自行翻译为中文版本后，在中文版本基础上确定回函内容。

突发事件是指证券第三方存管银证转账业务运行过程中,因系统软硬件及网络等故障而造成的业务停滞。

开立个人银行账户原则上应当由开启申请人本人亲自办理，若确有代办需要的，应详细了解客户的代办理由，要求出示代理人和被代理人的在效身份证件、合法的委托书，委托书可由代理人在柜面直接填写。