（ ）是指本行对面临的洗钱固有风险采取一定控制措施以后，仍存在部分未被消除的洗钱风险。

票据到期被拒绝付款或者在到期前被拒绝承兑，承兑人或付款人死亡、逃匿的，承兑人或付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的，持票人可以对背书人、出票人以及票据的其他债务人行使追索权。

客户未在我行开立账户或虽在我行开立了账户，但所持现金不是通过其账户提取的，办理的现金汇款、现钞结售汇、票据兑付、现钞兑换等业务不属于“一次性金融服务”。

汇票持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中一人、数人或者全体行使追索权。

汇票持票人不能出示拒绝证明、退票理由书或者未按照规定期限提供合法证明的，丧失对其前手的追索权，但承兑人或付款人仍应当对持票人承担责任。

见票即付的汇票无需提示承兑。

根据江苏银行单位账户业务尽职调查工作规范要求，企业开立基本存款账户，银行均需要上门进行尽职调查。

加强账户全流程管理，事前，对于开立基本存款账户以及需要强化核实账户要求向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，准确识别异常开户情形，并有权拒绝开户。

在为存款人密码进行重置时，需有企业的书面申请，网点禁止擅自办理。

在账户管理系统中进行信息录入时，系统会对企业名称、注册号、组织机构代码都进行校验，组织机构代码未录入系统可以校验成功。

对于客户办理账户撤销转户的，在我行办理转户销户后，如企业基本信息发生变更，至其他银行办理基本户新开不受影响。