银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、（ ）及其他违法犯罪活动。

公安部自2017年9月1日起签发港澳台居民居住证。

港澳台居民居住证号码与港澳台居民出入境证件号码不是一一对应。

出现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的银行，应切实维护客户合法权益，稳妥做好客户解释说明和投诉处置工作。应密切关注舆情信息并及时应对。

银行在电子渠道办理Ⅱ、Ⅲ类户业务的相关系统投产或变更之前，未按有关规定向银保监会及其派出机构报告的，不得通过该系统办理Ⅱ、Ⅲ类户相关业务。

通过电子渠道开立未发生入金的Ⅱ、Ⅲ类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。但银行可以为上述账户提供账户信息验证服务。

银行应识别身份证影像记载信息，并将性别、出生日期等信息与身份证号码、照片等进行核对

客户申请开立Ⅱ、Ⅲ类户并上传身份证影像时，银行应比对身份证照片与联网核查系统反馈照片的一致性，如不一致，以身份证为准。

清算机构发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时应立即向相关银行发送风险提示并抄报人民银行及其分支机构。银行应在收到风险提示后立即组织排查，在3日内向清算机构和人民银行及其分支机构报告排查结果。

银行应准确填写《个人银行结算账户开户数量情况监测分析统计表》，按要求报送当地银监部门。

存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。