相关题目
I类事件是账户管理系统发生故障,银行无法通过四级操作员开展企业基本存款账户唯一性审核,以及基本存款账户、临时存款账户备案业务,预计2个工作日内可恢复的突发事件。
企业可以向基本存款账户开户银行申请重置存款人查询密码。
银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构核准,并在1工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。
企业基本存款账户编号代替原基本存款账户核准号使用。
反洗钱部门负责监督银行严格执行各项反洗钱法律法规制度,落实客户实名制要求,做好大额交易监测工作,防范利用企业银行账户从事洗钱和恐怖融资活动风险。
各银行网点应在营业大厅及官方网站醒目位置公布取消企业银行账户许可业务24小时咨询与投诉电话。
机关、事业单位等其他单位办理银行账户业务仍按现行银行账户管理制度执行。
在取消账户许可证前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务,由备案制改为核准制。
特约商户或外包服务机构发生风险事件的,相关收单机构应按照中国人民银行分支机构有关工作要求,根据风险事件性质、等级等因素采取相应风险控制措施。
收单机构将“聚合支付”服务外包给聚合技术服务商,并经过其业务系统与特约商户相互传输交易信息的,应负责事后对其业务系统的安全性、稳定性、技术标准符合性等进行全面评估。
