办理个人结售汇业务的网点必须按照“通知”的要求，分析、识别个人以分拆方式规避结售汇年度总额管理的行为，对于确认为分拆行为的不予办理，对于事后发现涉嫌有分拆行为的，应在发现之日起（）个工作日内向当地外管局报告。

银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。

银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。

个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，必须绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。

个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证，也可以绑定非银行支付机构开立的支付账户进行身份验证。

不可为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。

自2018年6月30日起，支付机构受理的涉及银行账户的网络支付业务全部直连模式处理。

2016年12月31日后，不得为同一个人在同一家银行新开立超过一个I类户。

机构自查、整改阶段中，自查排查的时间范围是2018年1月1日至2019年5月31日。

若单个服务点存在多台设备，应对网络进行分开管理，接入网络设备应放置在专用机房或者终端机内部等受控区域。

贯彻落实发展普惠金融和精准扶贫工作精神，推动支付结算等基础金融服务从服务农民生活向服务农业生产、农村生态延伸，使站点由“支农”、“兴农”向“惠农”迈进。