（ ）是在考虑现有控制措施效果下，仍不能消除而残留的操作风险。

《中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行关于办理跨行银行承兑汇票查询查复有关问题的通知》规定代理查询行、查复行办理查询业务必须于受理当日至次日上午12:00:00之前进行处理。

《中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行关于办理跨行银行承兑汇票查询查复有关问题的通知》规定的代理查询应收取手续费每笔30元。

支票影像应在受理支票的当日至迟下一个法定工作日上午10:00提交影像交换系统。

付款人及其代理付款人付款时，应当审查其前手是否存在抗辩事由和背书是否连续。

持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月。

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险本定义所指操作风险包括制度风险。

境内同一自助设备在极短时间内集中发生多张银行卡（尤其是异地卡或他行卡）连续按照取现标准限额频繁支取现金的交易属于涉电信诈骗犯罪可疑特征取现交易行为。

账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式不属于涉电信诈骗犯罪可疑特征交易行为。

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户。

对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构可先开户后对单位开户意愿的核查。