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2022年银行运营条线人员考试题库
1,734
单选题

大额支付系统的业务处理原则是来账业务( )。

A
谁确认,谁负责
B
谁发起、谁负责
C
谁发起、谁确认
D
谁接收、谁确认

答案解析

正确答案:A

解析:

支付结算
2022年银行运营条线人员考试题库

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单选题

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内更新的,金融机构应中止为客户办理业务。

单选题

 金融机构通过第三方识别客户身份的,第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该第三方机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

单选题

既属于大额交易又属于可疑交易的交易,农村商业银行应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

单选题

客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。

单选题

银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

单选题

金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的,当交易金额接近或超过大额交易标准时,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

单选题

金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

单选题

开户时如存单、存折打印错误,必须进行冲正处理。

单选题

重要空白凭证使用应坚持销号和核对制度,能实现系统销号的重要空白凭证,凭证使用人不需进行手工销号,通过专用交易销号的重要空白凭证,凭证使用人需进行手工销号。( )

单选题

客户购买重要空白凭证,客户因故不能前往的,可由农商行内部工作人员代为购买、签收重要空白凭证。( )

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