A、开发商利用“假个贷”恶意套取银行资金进行诈骗
B、消费者为了获得银行贷款而实施“假个贷”
C、开发商为了获得优惠贷款而实施“假个贷”
D、银行的管理漏洞给“假个贷”以可乘之机
答案：B
A、开发商利用“假个贷”恶意套取银行资金进行诈骗
B、消费者为了获得银行贷款而实施“假个贷”
C、开发商为了获得优惠贷款而实施“假个贷”
D、银行的管理漏洞给“假个贷”以可乘之机
答案：B
A. 正确
B. 错误
A. 承兑人的不同
B. 付款人的不同
C. 签发人的不同
D. 收款人的不同
A. 业务条线、分支机构一线员工和管理人员
B. 合规管理部门和风险管理部门
C. 监察部门
D. 内部审计部门
A. 给房东用于偿还原贷款的资金
B. 为该笔房屋缴纳土地出让金
C. 转账支付给房东不超过5万元的定金
D. 支付给客户的首付款
A. 内部审计部门
B. 高级管理层
C. 内控管理部门
D. 业务部门
A. 金融机构同业拆借
B. 交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C. 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D. 外国政府贷款转贷业务项下的交易
A. 警告、通报批评
B. 罚款、没收违法所得、没收非法财物
C. 暂扣许可证件、降低资质等级、吊销许可证件
D. 冻结存款、汇款
A. 二年
B. 三年
C. 五年
D. 十年
A. 国家方针
B. 法律法规
C. 安全性
D. 信贷规章制度
A. 合规计划会商
B. 合规咨询
C. 合规提示
D. 合规风险监测
