金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（ ）的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。

A. 一年之内未发生收付活动

B. 未欠开户银行债务

C. 自发出销户通知超过30日内未办理销户手续

D. 屡次签发空头支票

A. 正确

B. 错误

A. 60mm

B. 80mm

C. 100mm

A. 落实“人证比对”等合规性流程审核，开展客户身份尽职调查，树立“谁的客户谁负责、谁开卡（户）谁负责”的意识。

B. 以风险防控为前提，同时兼顾客户服务体验，不得简单粗暴的拒绝客户。

C. 通过主动问询客户开户理由、工作单位等问题，提高对可疑开户行为的甄别能力。

A. 正确

B. 错误

A. 勤勉尽职

B. 风险为本

C. 效益为本

D. 全面尽职

A. 基本户开户人行核准之日起3个工作日

B. 基本户开户人行核准之日起1个工作日

C. 一般存款账户，银行开立之日起3个工作日

D. 一般存款账户，银行开立之日起

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误