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柜员上岗资格考试

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柜员上岗资格考试

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存款风险滚动检查管理办法中明确的存款异常变动主要包含哪些

A、大收大付存款，单笔超过等值800万人民币或当日累计超1000万

B、短期内（10个含工作日内）频繁（每天3次以上，或营业日每天发生持续3天以上）收付接近大额交易标准的存款

C、短期内资金分散转入，集中转出，或者集中转入，分散转出且金额大致相当的存款

D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且金额大致相当的存款

E、业务收付与经营范围和注册资金明显不符

F、其他异常情况

答案：ABCDEF

柜员上岗资格考试

银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前一工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。

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对于有实质风险的客户需要加强核实、或要求提交额外尽职调查材料时，应从哪几个角度进行解释，不能说是人民银行要求，也不能简单说是总行要求。

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《中华人民共和国票据法》规定的票据是指支票、本票、汇票

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具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：（）

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吞没卡领取时应校对以下( )内容方可办理领取手续：（1）持卡人身份证。（2）在自助设备上校对持卡人卡片密码。（3）校对卡正面持卡人姓名字母或背面持卡人签名。（4）持卡人通过手机银行等电子渠道证明信息

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我国反洗钱制度体系中，常说的"两法"指的是：（）

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对账人员应在每月对账周期结束后（）个工作日内，将各类内部对账表单提交事后监督人员监督，事后监督人员应在（）个工作日内完成监督并返还对账人员归档

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相关有权机关冻结单位或个人的存款期限最长不超过（）

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对于注册验资的临时存款账户，在验资期间（），注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。

人民币（）使用了防复印标记

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多选题

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柜员上岗资格考试

存款风险滚动检查管理办法中明确的存款异常变动主要包含哪些

A、大收大付存款，单笔超过等值800万人民币或当日累计超1000万

B、短期内（10个含工作日内）频繁（每天3次以上，或营业日每天发生持续3天以上）收付接近大额交易标准的存款

C、短期内资金分散转入，集中转出，或者集中转入，分散转出且金额大致相当的存款

D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且金额大致相当的存款

E、业务收付与经营范围和注册资金明显不符

F、其他异常情况

答案：ABCDEF

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银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前一工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。

A. 正确

B. 错误

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A. 风险控制

B. 保护账户安全

C. 反洗钱客户尽调要求

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《中华人民共和国票据法》规定的票据是指支票、本票、汇票

A. 正确

B. 错误

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A. 账户资金集中转入，集中转出，跨区域交易

B. 账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C. 拆分交易，故意规避交易限额

D. 账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

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A. （1）、（2）

B. （1）、（3）

C. （1）、

D. （1）、（4）

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我国反洗钱制度体系中，常说的"两法"指的是：（）

A. 中华人民共和国刑法

B. 中华人民共和国宪法

C. 中华人民共和国中华人民共和国反洗钱法

D. 中华人民共和国反恐怖主义法

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A. 2、3

B. 3、2

C. 3、5

D. 2、5

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相关有权机关冻结单位或个人的存款期限最长不超过（）

A. 9个月

B. 6个月

C. 24个月

D. 12个月

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对于注册验资的临时存款账户，在验资期间（），注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致。

A. 不收不付

B. 只收不付

C. 只付不收

D. 可收可付

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人民币（）使用了防复印标记

A. 1999年版

B. 2005年版

C. 2015年版

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