A、客户提供职业与其身份、穿着、谈吐不匹配，有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
B、集中开户，开户人身份集中在高龄或低龄群众、大学生、务工人员、务农人员、偏远山区村民、自由职业者或无职业者等
C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
D、来自东南亚等涉赌涉诈高风险地区人员在某一网点或多个网点同时出现集中开立账户情形
E、陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特殊人群集中开立账户，如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户，或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
F、无合理理由频繁开立、注销账户或挂失换卡
G、客户信息已经纳入涉赌涉诈风险案例或“涉案账户”名单
答案：ABCDEFG
A、客户提供职业与其身份、穿着、谈吐不匹配，有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
B、集中开户，开户人身份集中在高龄或低龄群众、大学生、务工人员、务农人员、偏远山区村民、自由职业者或无职业者等
C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
D、来自东南亚等涉赌涉诈高风险地区人员在某一网点或多个网点同时出现集中开立账户情形
E、陪同他人集中开立账户，尤其是陪同相对特殊人群集中开立账户，如陪同他人持异地身份证件、偏远地区身份证件集中开立账户，或者陪同未成年人、老年人、学生、无职业者等开立账户
F、无合理理由频繁开立、注销账户或挂失换卡
G、客户信息已经纳入涉赌涉诈风险案例或“涉案账户”名单
答案：ABCDEFG
A. 正确
B. 错误
A. 投融资性同业银行结算账户原则上应由存款银行一级法人和一二级分行开立，支行及以下分支机构不得开立投融资性同业银行结算账户，不得异地（跨县市，下同）开立同业银行结算账户。
B. 投融资性同业银行结算账户的开户银行，应当为二级分行以上营业机构。支行及以下分支机构（分行营业部除外）不得作为投融资同业银行结算账户的开户银行，也不得为异地存款银行开立同业银行结算账户。
C. 申请开立同业银行结算账户的银行应当逐户获得其一级法人书面授权。存款银行一级法人应以正式发文形式进行授权，明确分支机构开立同业银行结算账户的开户银行、账户名称、用途以及经办人员等内容。
D. 全国性银行的一级法人可授权一级分行对其所辖分支行开立结算性同业银行结算账户进行转授权。 但投融资性同业银行结算账户的开立授权权限不允许转授权。
A. 大额存款、异常变动、重点账户存款变动情况
B. 查证未果的账户
C. 上期检查中需整改的问题
D. 经监管部门或总行认定的其他必查类账户或存款
A. 正确
B. 错误
A. 业务公章
B. 个人名章
C. 个人业务专用章
D. 业务办讫章
E. 凭证受理专用章
F. 结算专用章
G. 汇票专用章
A. 本网点收入，在网点清分的现金
B. 从人民银行提取的，由他行清分的现金
C. 相互取现业务中从他行调入的已清分现金
D. 从人民银行提取的，由人民银行清分的现金
A. 客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注
B. 客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录
C. 客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的
D. 住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户
A. 即期信用证
B. 当期信用证
C. 远期信用证
D. 无固定期限信用证
A. 正确
B. 错误
A. 业务条线、部门
B. 营销条线、部门
C. 会计条线、部门
D. 人力条线、部门
