注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户不受开立账户3个工作日限制

（ ）类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等业务

风险预警监测工作于每日（ ）进行,应按日及时完成。

会计结算部及其他相关管理部门对风险预警的工作开展、差错分布、问题整改等情况进行分析、考核、通报。对于在监测过程中发现的重大事项、严重差错等按（ ）通报。

预警信息查看完毕后,预警监测员若对该笔业务无疑议,执行（ ）操作,核销该笔预警信息

若对该笔业务有疑议,执行（ ）操作,将预警信息以EXCLE表格导出,然后在系统内进行核销处理

银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务,应当遵守（ ）规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。有条件的银行,可以通过视频或者人脸识别等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。

核验身份信息时,银行可采取多种手段对开户申请人身份信息进行（ ）验证,全方位构建安全可靠的身份信息核验机制

银行可通过II类户为存款人提供存款、购买理财、（ ）和缴费支付等服务

银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级,与存款人约定办理消费和缴费支付的（ ）,但不得超过１００００元。

因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时,银行可（ ）办理。