单位定期续补存超过（）万元时触发授权条件

在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素。

当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，应考虑重新评定客户风险等级

对较低风险等级等级客户，各机构在发现客户多次出现风险因素，或出现多种风险因素并存的情况时，应适当提高其风险等级，并实施更为严格的监控

对中等风险等级客户，各机构在一段时期内经过严格审核未再次发现风险因素，或通过回访调查等措施发现客户交易特征均正常时，按审核程序可适当降低其风险等级，并采取相应风险等级的监控措施

反洗钱岗位工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

单位客户办理验资户现金支取业务触发集中授权

单位客户对公活期现金存入不触发集中授权

定期一本通存折户/银行卡户开立定期存款，无介质开户时，转入/新介质正反面影像树项下不需上传“定期一本通存折（封页面、反面）/银行卡（正面）”

单位客户办理定期存款开户，金额超过50万触发集中授权。

单位客户办理单位保证金存款开户，无论开户金额多少都触发集中授权。