账户信息维护：个人（代理人），个人结算账户维护（ ）栏位，需先将已绑定的Ⅱ/Ⅲ类账户解绑；

维护对公客户信息，维护经营范围、地址等，因字符限制录入不下的，如果挑取重要信息进行简写的，需在申请书中写明。

维护个人客户信息交易，未成年凭户口本作为身份证件办理时，证件失效日期不用审核。

凭证挂失可以代理，不需要出具授权书

挂失换卡，新卡如果是同号换卡可不用上传新卡影像

贷款还款交易，支取方（扣款账户户名）与贷户（贷款户名）为同一人，且无法提供客户身份证件时，网点核实无误可不上传身份证件影像，正常受理。

账户升降级交易，完全民事行为能力人，原则上不可以委托他人代办，特殊情况确需代办的，可凭公证书或合法委托书+核实单/核实照片办理。

业务办理时经办机构无大小额行号，需转他行代办的业务，交易凭证可上传结算凭证，同时需上传内部业务汇转凭证并加盖印鉴

对公客户转收益账户结清，账户余额为零的，提供的印鉴卡影像资料可以是印鉴卡复印件，加盖“与原件相符章”，不用加盖单位公章。

转收益账户结清交易，客户提供的借方传票上的账号应为内部账账号、账户名称应为不动户返还支出等内部账户名称。

开卡交易，客户为未成年人，客户父母外出打工无法代理办理，此种情况客户父/母出具授权书，授权他人办理，同时出具未成年人及父/母身份证件、父/母与未成年人之间的关系证明。