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全系统要根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门要求,在有效管理洗钱风险的基础上,采取合理的客户身份识别措施,为社会不同群体提供差异化的普惠金融服务

答案:A

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银保监会及其派出机构指导银行保险机构将预防从业人员金融违法犯罪制度纳入( )体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1190-c017-654bab5e0508.html
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国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1960-c017-654bab5e050a.html
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《安徽农村商业银行系统合规审核工作规程》规定,合规审核岗根据审核意见,制作统一编号的《合规审核意见书》,并由( )签发。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-30d0-c017-654bab5e0510.html
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商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1960-c017-654bab5e0515.html
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银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-5c80-c017-654bab5e0518.html
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新聘员工须按照《劳动合同法》规定实行试用期。试用期满考核合格后方可正式上岗,不合格者解除劳动合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-6068-c017-654bab5e0520.html
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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售( )其风险承受能力的代销产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-0da8-c017-654bab5e050e.html
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《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》规定,消费者权益保护部门主要职责包括:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d2-fa10-c017-654bab5e0509.html
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适用核减绩效处理的,单次核减金额原则上不低于( )元,不超过本人上年度实际绩效或本年度目标绩效6个月的收入。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2518-c017-654bab5e0512.html
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商业银行计量银行账簿利率风险时应合理考虑客户行为假设,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-38a0-c017-654bab5e051b.html
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全系统要根据本机构业务实际、客户的群体属性、洗钱风险评估结果和监管部门要求,在有效管理洗钱风险的基础上,采取合理的客户身份识别措施,为社会不同群体提供差异化的普惠金融服务

答案:A

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银保监会及其派出机构指导银行保险机构将预防从业人员金融违法犯罪制度纳入( )体系。

A. A.合规与风险管理

B. B.全面风险管理

C. C.内控管理

D. D.案防工作

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1190-c017-654bab5e0508.html
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国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。

A. A.并表

B. B.单独

C. C.专门

D. D.全面

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《安徽农村商业银行系统合规审核工作规程》规定,合规审核岗根据审核意见,制作统一编号的《合规审核意见书》,并由( )签发。

A. A.合规与风险管理部门负责人

B. B.合规与风险管理部门审核人员

C. C.申请部门负责人

D. D.分管领导

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-30d0-c017-654bab5e0510.html
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商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。

A. A.10%

B. B.20%

C. C.60%

D. D.50%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1960-c017-654bab5e0515.html
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银行业金融机构应针对高级管理人员及关键岗位人员制定与其行为挂钩的绩效薪酬延期追索、扣回制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-5c80-c017-654bab5e0518.html
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新聘员工须按照《劳动合同法》规定实行试用期。试用期满考核合格后方可正式上岗,不合格者解除劳动合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-6068-c017-654bab5e0520.html
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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售( )其风险承受能力的代销产品。

A. A.等于

B. B.低于

C. C.等于或低于

D. D.大于

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-0da8-c017-654bab5e050e.html
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《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》规定,消费者权益保护部门主要职责包括:( )

A. A.组织开展消费者权益保护审查工作,确保在产品和服务设计开发、定价管理、协议制定等环节落实保护消费者合法权益的相关规定

B. B.组织落实投诉处理工作的管理、指导和考核,协调、督促相关部门和分支机构妥善处理各类消费者投诉。开展投诉数据运行监测、统计分析,负责定期向监管部门报送投诉数据和相关情况

C. C.组织开展消费者权益保护监督检查,对产品和服务销售各环节进行监督,确保贯彻金融消费者适当性制度,协助规范营销宣传和信息披露内容,针对发现问题采取有效措施督促落实整改

D. D.组织开展金融知识宣传教育活动,督促相关部门落实有关监管要求,主动预防和化解潜在矛盾,提高消费者金融素养。开展内部教育和培训,强化员工消费者权益保护意识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d2-fa10-c017-654bab5e0509.html
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适用核减绩效处理的,单次核减金额原则上不低于( )元,不超过本人上年度实际绩效或本年度目标绩效6个月的收入。

A. A.200

B. B.500

C. C.800

D. D.1000

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2518-c017-654bab5e0512.html
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商业银行计量银行账簿利率风险时应合理考虑客户行为假设,包括( )。

A. A.非特定利率冲击情景

B. B.相同产品类型下的客户属性

C. C.相同产品类型下的产品属性

D. D.宏观经济

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-38a0-c017-654bab5e051b.html
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