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员工因公出国(境)参加会议、培训、交流访问等必须由省联社统一安排,也可由农商银行自行安排。

答案:B

解析:第四条 员工因公出国(境)参加会议、培训、交流访问 等必须由省联社统一安排,农商银行不得自行安排。由中央机 构或地方政府组织的,须报省联社批准。

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根据《银行卡清算机构管理办法》规定,境外机构为跨境交易提供外币的银行卡清算服务是指( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-0d98-c017-654bab5e0505.html
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反洗钱工作领导小组组长和成员变更,应当在变更后( )个工作日内向监管部门报备。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2130-c017-654bab5e0516.html
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银行账簿利率风险指利率水平、期限结构等不利变动导致银行账簿经济价值和整体收益遭受损失的风险,不包括( )风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-38a0-c017-654bab5e051c.html
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商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素,至少每年对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行( )评估,必要时进行修订。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-4070-c017-654bab5e050d.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下( )情形之一时,借款人应承担违约责任和贷款人可采取措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-1568-c017-654bab5e0512.html
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采取有效措施进行人工分析、识别,调查分析( ),包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-01e0-c017-654bab5e0517.html
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( )是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-4070-c017-654bab5e051c.html
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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行内部审计、内控管理、合规管理职能部门和业务部门应当根据职责分工,建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-5898-c017-654bab5e0514.html
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项目融资业务借款人申请项目贷款应具备下列哪些条件?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-05c8-c017-654bab5e050e.html
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员工履职回避,是指在同一法人机构内部对有特定亲属关系员工实施的( )及其他有关事项回避。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-05c8-c017-654bab5e0502.html
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员工因公出国(境)参加会议、培训、交流访问等必须由省联社统一安排,也可由农商银行自行安排。

答案:B

解析:第四条 员工因公出国(境)参加会议、培训、交流访问 等必须由省联社统一安排,农商银行不得自行安排。由中央机 构或地方政府组织的,须报省联社批准。

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根据《银行卡清算机构管理办法》规定,境外机构为跨境交易提供外币的银行卡清算服务是指( )。

A. A.授权境内收单机构或与境内银行卡清算机构合作,实现境外发行的银行卡在境内的使用

B. B.授权境内发卡机构发行仅限于境外使用的外币银行卡

C. C.授权境外收单机构或与境内银行卡清算机构合作,实现境外发行的银行卡在境内的使用

D. D.授权境内发卡机构发行不限于境外使用的外币银行卡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-0d98-c017-654bab5e0505.html
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商业银行应当综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素,至少每年对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行( )评估,必要时进行修订。

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根据《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下( )情形之一时,借款人应承担违约责任和贷款人可采取措施。

A. A.未按约定用途使用贷款的

B. B.未按约定方式进行贷款资金支付的

C. C.未遵守承诺事项的

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采取有效措施进行人工分析、识别,调查分析( ),包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-01e0-c017-654bab5e0517.html
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( )是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A. A.操作风险

B. B.合规风险

C. C.信用风险

D. D.市场风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-4070-c017-654bab5e051c.html
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根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行内部审计、内控管理、合规管理职能部门和业务部门应当根据职责分工,建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度。
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项目融资业务借款人申请项目贷款应具备下列哪些条件?

A. A.项目可行性研究报告或核准项目申请报告由具备国家或行业主管部门规定资质的机构出具,并有明确的结论。

B. B.国家规定实行审批制的项目,项目建议书和可行性研究报告已经国家有关部门批复同意。

C. C.符合国家产业调整、土地使用、环境保护、资源利用、安全生产、城市规划等政策法规要求,并持有相关批准文件。

D. D.借款人信用状况良好,无重大不良记录,偿债能力强,管理制度完善,对外权益性投资比例符合国家有关规定。

E. E.项目各项资金来源明确并有保证,且符合国家有关投资项目资本金比例的规定。

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员工履职回避,是指在同一法人机构内部对有特定亲属关系员工实施的( )及其他有关事项回避。

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