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《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,农村商业银行变更持有股本总额( )的单一股东,由法人机构报告银监分局或所在城市银监局;持有股本总额( )的单一股东(社员)的变更申请,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

A、A.1%以上,5%以下

B、B.1%以上,10%以下

C、C.5%以上,10%以下

D、D.5%以上,15%以下

答案:AC

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商业银行应当根据( )的不同,将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-4070-c017-654bab5e0512.html
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《银行保险机构公司治理准则》规定,银行保险机构应当将( )的会议记录和决议等文件及时报送监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-0d98-c017-654bab5e050b.html
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全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作,要具备较强的履职能力和职业操守,具有五年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业( )以上工作经历。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2130-c017-654bab5e0513.html
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根据《银行保险机构公司治理准则》规定,银行保险机构应当建立独立董事制度,独立董事人数原则上不低于董事会成员总数( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-38a0-c017-654bab5e050f.html
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个人贷款贷款人原则上在贷款发放( )将贷款资金通过借款人账户支付给交易对手;确因客观原因在贷款发放( )不能将贷款资金支付给借款人交易对象的,借款人应在( )完成受托支付发放。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2900-c017-654bab5e0517.html
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金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向( )报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1960-c017-654bab5e0506.html
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全系统应履行反洗钱宣传义务,积极开展反洗钱内外部宣传工作,( )至少开展一次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动,及时汇总报告宣传工作成果。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2130-c017-654bab5e0514.html
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根据《安徽农商银行系统案件风险防控实施意见》,各农商银行董事长是本行案件风险防范( )责任人,负责推动全行案防管理体系建设,主持部署全行案防工作,督促经营层落实案防管理政策和决议,确保有效防控、处置案件风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1d48-c017-654bab5e050b.html
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《安徽农村商业银行系统合规审核工作规程》规定,合规审核岗向申请部门反馈审核意见时,应就审核意见内容与申请部门进行沟通。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-73f0-c017-654bab5e0500.html
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商业银行内部控制应当遵循( )基本原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-1180-c017-654bab5e0504.html
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《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定,农村商业银行变更持有股本总额( )的单一股东,由法人机构报告银监分局或所在城市银监局;持有股本总额( )的单一股东(社员)的变更申请,由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。

A、A.1%以上,5%以下

B、B.1%以上,10%以下

C、C.5%以上,10%以下

D、D.5%以上,15%以下

答案:AC

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商业银行应当根据( )的不同,将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。

A. A.运作方式

B. B.购买方式

C. C.赎回方式

D. D.抵押方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-4070-c017-654bab5e0512.html
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《银行保险机构公司治理准则》规定,银行保险机构应当将( )的会议记录和决议等文件及时报送监管机构。

A. A.股东大会

B. B.董事会

C. C.监事会

D. D.高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-0d98-c017-654bab5e050b.html
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全系统法人机构总部要任命或授权一名高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作,要具备较强的履职能力和职业操守,具有五年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业( )以上工作经历。

A. A.三年

B. B.五年

C. C.十年

D. D.十五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2130-c017-654bab5e0513.html
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根据《银行保险机构公司治理准则》规定,银行保险机构应当建立独立董事制度,独立董事人数原则上不低于董事会成员总数( )。

A. A.1/2

B. B.1/3

C. C.1/4

D. D.1/5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-38a0-c017-654bab5e050f.html
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个人贷款贷款人原则上在贷款发放( )将贷款资金通过借款人账户支付给交易对手;确因客观原因在贷款发放( )不能将贷款资金支付给借款人交易对象的,借款人应在( )完成受托支付发放。

A. A.当日、当日、次日

B. B.当日、当日、下一工作日

C. C.次日、次日、三日内

D. D.下一工作日、下一工作日、三日内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2900-c017-654bab5e0517.html
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金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向( )报告。

A. A.人民银行

B. B.国务院

C. C.当地政府

D. D.反洗钱信息中心

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1960-c017-654bab5e0506.html
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全系统应履行反洗钱宣传义务,积极开展反洗钱内外部宣传工作,( )至少开展一次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动,及时汇总报告宣传工作成果。

A. A.每月

B. B.每季度

C. C.每半年

D. D.每年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2130-c017-654bab5e0514.html
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根据《安徽农商银行系统案件风险防控实施意见》,各农商银行董事长是本行案件风险防范( )责任人,负责推动全行案防管理体系建设,主持部署全行案防工作,督促经营层落实案防管理政策和决议,确保有效防控、处置案件风险。

A. A.第一

B. B.主要

C. C.重要

D. D.直接

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1d48-c017-654bab5e050b.html
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《安徽农村商业银行系统合规审核工作规程》规定,合规审核岗向申请部门反馈审核意见时,应就审核意见内容与申请部门进行沟通。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-73f0-c017-654bab5e0500.html
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商业银行内部控制应当遵循( )基本原则。

A. A.全覆盖原则

B. B.制衡性原则

C. C.审慎性原则

D. D.相匹配原则

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