农村商业银行未在规定时限内开业的，开业批准文件继续有效。
解析：第二十一条 农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到市场监督管理部门办理登记,领取营业执照。 农村商业银行应自领取营业执照之日起6个月内开业。未能按期开业的,申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得 超过一次,开业延期的最长期限为3个月。 农村商业银行未在前款规定时限内开业的,开业批准文件失效,由决定机关办理开业许可注销手续,收回其金融许可证,并予以公告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-73f0-c017-654bab5e0515.html
点击查看答案
全系统要按照安全、准确、完整、（ ）的原则，妥善保存客户身份资料、交易记录及各项反洗钱工作记录。
A. A.秘密
B. B.保密
C. C.涉密
D. D.泄密
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2130-c017-654bab5e0504.html
点击查看答案
借款人未按照约定的借款用途，使用借款的贷款人可以（ ） 。
A. A.停止发放借款。
B. B.收取违约金。
C. C.提前收回贷款。
D. D.解除合同。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d3-09b0-c017-654bab5e0516.html
点击查看答案
《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》规定，关键人员应回避的亲属包括（ ）
A. A.配偶
B. B.直系血亲
C. C.三代以内旁系血亲
D. D.近姻亲
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-55d2-fa10-c017-654bab5e0510.html
点击查看答案
商业银行应于年初（ ）个工作日内向银行业监督管理机构报告上一年度大额风险暴露管理情况。
A. A.15
B. B.30
C. C.45
D. D.60
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-30d0-c017-654bab5e051f.html
点击查看答案
商业银行应当加强对股权质押和解押的管理，在股东名册上记载质押相关信息，并及时协助股东向有关机构办理出质登记。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-7008-c017-654bab5e0518.html
点击查看答案
银行业金融机构要加强信用卡业务管理，严格（ ），杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。
A. A.贷前调查
B. B.资信审查
C. C.贷中审查
D. D.贷后检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1190-c017-654bab5e0512.html
点击查看答案
经济处理包括：核减绩效、（ ）、赔偿经济损失等。
A. A.责令书面检查
B. B.降低薪酬系数
C. C.通报批评
D. D.诫勉
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-2518-c017-654bab5e0515.html
点击查看答案
《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》规定，案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后,应于三个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。派出机构收到案发银行保险机构案件确认报告后,应审核报告内容,于三个工作日内逐级上报至银保监会案件管理部门,抄报银保监会机构监管部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-5682-5c80-c017-654bab5e0509.html
点击查看答案
全系统要根据“（ ）”原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。
A. A.真实性
B. B.实质重于形式
C. C.风险为本
D. D.了解你的客户
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e6e0-551e-1d48-c017-654bab5e051e.html
点击查看答案
