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合规知识竞赛题库
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多选题

出现以下情形,应立即开展贷后检查现场检查( )

A
贷款风险分类形态向下迁徙或呈现下迁趋势;
B
发生本金逾期、利息逾期或表外信贷业务到期出现垫款;
C
客户出现停产、半停产状况;
D
客户发生可能影响信贷资金安全的投资活动、体制改革、债权债务纠纷、重大人事调整、事故与赔偿等重大事项的;
E
出现其他风险预警信号,可能危及信贷资产安全的;

答案解析

正确答案:ABCDE

解析:

川信联发〔2020〕69号《四川农信贷后管理办法(2020年修订版)》第三章第十一条
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单选题

风险管理岗原则上应由从事信贷、类信贷业务经营管理或风险管理工作( )年(含)以上,熟悉相关业务、制度和工作流程,具备一定风险甄别、风险分析能力的人员担任。

单选题

在贷款与投资风险监测系统中,属于“情况比较紧急,对资产组合价值或客户还款能力影响基本确定,但影响程度上不明确,需尽快评估分析并采取相应措施”的是()级风险预警。

单选题

银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略,至少每( )评估其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化,并在银行内部得到充分传导。

单选题

根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,( )是员工违规行为处理的归口管理部门。

单选题

《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,共规定了( )个处理原则。

单选题

根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,受到待岗处理的,期限最短不得低于( )个月,最长不得超过( )年。

单选题

根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,提前解除处分后实际执行的处分时长,不得少于原处分时长的( ),其中提前解除留用察看处分的,处分期不得少于( )。

单选题

根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,对违规人员予以开除处分的,应当先将处分理由通知( )并征求意见。

单选题

根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,降级(职)、撤职(解聘)处分期限为( )个月。

单选题

根据《四川农信员工违规行为处理办法(2021年修订版)》,处分期间受到新的处分的,其处分期为原处分尚未执行的期限与新处分期限之和,但处分期最长不得超过( )个月。

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