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合规知识竞赛题库
774
多选题

对标监管部门核心定义,集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象:

A
在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B
共同被第三方企事业法人所控制的
C
主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D
存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应当视同集团客户进行授信管理的

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

《关于进一步规范集团及关联客户管理的通知》附件第(一)条
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