根据国家互联网信息办公室发布的《互联网群组信息服务管理规定》，微信群、QQ群等各类互联网群组的建立者、管理者应当履行群组管理责任，即（），依据法律法规、用户协议和平台公约，规范群组网络行为和信息发布，构建文明有序的网络群体空间。

商业银行应当持续对合作机构进行管理，及时识别、评估和缓释因合作机构违约或经营失败等导致的风险。对合作机构应当至少每（ ）全面评估一次，发现合作机构无法继续满足准入条件的，应当及时终止合作关系。

商业银行应当对互联网贷款业务实行（）管理，将互联网贷款业务纳入全面风险管理体系，建立健全适应互联网贷款业务特点的风险治理架构、风险管理政策和程序、内部控制和审计体系，有效识别、评估、监测和控制互联网贷款业务风险，确保互联网贷款业务发展与自身风险偏好、风险管理能力相适应。

互联网贷款应当遵循（）、短期、高效和风险可控的原则。

商业银行应当按照《商业银行互联网贷款管理暂行办法》要求，对互联网贷款业务开展情况进行年度评估，并于每年（ ）前向银行业监督管理机构报送上一年年度评估报告。

商业银行开展互联网贷款应当建立有效的（ ），实时监测欺诈行为，定期分析欺诈风险变化情况，不断完善反欺诈的模型审核规则和相关技术手段，防范冒充他人身份、恶意骗取银行贷款的行为，保障信贷资金安全。

下面哪一项不是洗钱类型分析工作规划的目的

根据FATF关于"洗钱风险"的定义，洗钱风险是（）洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性

　国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年（）按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告。

银行业金融机构( )应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》, 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）年内至少应进行一次复核。