151、央行票据发行或购回,可以调节基础货币的供应量,这两者之间关系正确的表述是( )。
A. 发行票据,吸收银行部分流动性,回笼基础货币
B. 央行票据到期时,通过票据兑现,投放基础货币
C. 央行主动买入流通中的央行票据,吸纳市场资金,回笼基础货币
D. 央行向特定银行发售定向票据,有针对性地回笼银行富裕资金,控制某些银行贷款规模的过度扩张
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108、《农户贷款管理办法》,农村金融机构贷后管理中应当着重排查防范假名、冒名、借名贷款,包括建立贷款本息独立对账制度、不定期重点检(抽)查制度以及至少一年一次的全面交叉核查制度。
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232、票据丧失时,出票人请求保全票据权利的程序,适用( )法律。
A. 收款地
B. 付款地
C. 收款地或付款地
D. 收、付款两地
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28、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,发生下列( )情况的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。
A. 制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的
C. 发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的
D. 中国人民银行要求报告的其他事项
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245、下列关于委托贷款的说法中,错误的是( )。
A. 委托贷款是指政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金
B. 由银行(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等
C. 银行代为发放、监督使用并协助收回的贷款
D. 委托贷款的风险由受托人承担
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174、最高额担保贷款单笔贷款金额、期限、利率与还款方式要按照贷款用途所对应贷款品种的相关规定执行。
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148、下列关于信用卡透支的说法正确的是( )。
A. 属于纯信用贷款
B. 主要用于消费支出
C. 对超过免息期的客户收取利息
D. 发卡行通过收费实现获利
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304、线上贷款支持客户预授信名单管理,贷款人应对客户名单实施动态管理,定期对客户准入、授信额度、授信期限、名单有效期等关键因素进行评估和必要调整,评估频率不得低于一年一次。
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331、根据个人存款账户实名制规定,个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示( ),使用实名。
A. 本人工作证件
B. 本人收入证明
C. 本人学历或职称证件
D. 本人身份证件
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80、金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖( );针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险;针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施;超出金融机构风险控制能力的,不得与客户( ),已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。
A. 各项业务活动
B. 管理流程
C. 建立业务关系
D. 进行交易
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