43、《银行业从业人员职业操守和行为准则》第三条要求银行业从业人员应当拥护( )的领导,认真贯彻执行党和国家的金融路线方针政策。
A. 中国共产党
B. 中国银行业协会
C. 中国银保监会
D. 行社高管层
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80、金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系,覆盖( );针对识别的较高风险情形,应当采取强化措施,管理和降低风险;针对识别的较低风险情形,可以采取简化措施;超出金融机构风险控制能力的,不得与客户( ),已经建立业务关系的,应当中止交易并考虑提交可疑交易报告,必要时终止业务关系。
A. 各项业务活动
B. 管理流程
C. 建立业务关系
D. 进行交易
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31、《银行业从业人员职业操守和行为准则》所称银行业从业人员是指在中华人民共和国境内外银行业金融机构工作的人员。
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24、金融机构应当明确( )的反洗钱和反恐怖融资职责,建立相应的绩效考核和奖惩机制。
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 相关部门
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71、征信机构应当将( )事项向社会公开,接受社会监督。
A. 采集的信用信息类别
B. 信用报告的基本格式内容
C. 异议处理流程
D. 中国人民银行认为需要公开的其他事项
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4、若甲公司用于抵押的房屋有一附属车库,该车库属于甲公司的子公司乙公司所有,银行( )能对该车库行使抵押权。
解析：null
案例2、甲以价值40万元的字画向银行抵押贷款,从丙银行贷款25万元,合同日期为2021年5月4日,未办理登记手续。从乙银行贷款10万元,合同日期为5月6日,并于5月10日办理了抵押登记,现甲无力偿还贷款,而两银行的借款都已到期。
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90、下列( )民事行为,一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销。
A. 行为人对行为内容有重大误解的
B. 显失公平的
C. 当事人上级不同意的
D. 政府机关不同意的
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229、为有效防范“假按揭”贷款风险,在办理个人住房贷款时,须严格执行( )等制度。
A. 见客面谈
B. 双人调查
C. 电话核实
D. 双人审查
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27、银行业从业人员应当严格遵守有关履职回避要求。任职期间出现需要回避情形的,本人应当主动提出回避申请,服从所在机构做出的回避决定。
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297、个人贷款的对象必须符合年满18周岁,一般不超过65周岁。
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