152、银行短期资金交易包括( )。
A. 中央银行票据
B. 短期国债
C. 回购/逆回购
D. 同业拆借
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131、根据中国银监会《网络借贷资金存管业务指引》第二条规定,网络借贷资金存管业务,是指商业银行作为存管人接受委托人的委托,按照法律法规规定和合同约定,履行网络借贷资金存管专用账户的( )等职责的业务。
A. 开立与销户
B. 资金保管与清算
C. 账务核对
D. 提供信息报告
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272、人民银行各分支机构要建立健全政银企对接机制,依托地方融资服务平台促进“( )+( )”融资,加强政策宣传、信息采集、融资服务、监测预警等。各银行业金融机构要结合实际,通过主动走访、线上服务平台遴选、地方政府主管部门推介、银企融资洽谈对接等多种形式,构建常态化、便捷化、网络化银企对接机制。
A. 线上
B. 线下
C. 手机银行
D. 网银
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129、小微企业授信业务工作人员存在( )失职或违规行为的,不得免责。
A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的(存量小微企业自然成长为大中型企业的除外)
B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的
C. 在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的
D. 自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成,且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取措施的
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90、银行业消费者权益保护工作指引,银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息,不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息。
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213、担保贷款借款人申请展期的,应由贷款担保人(含共有人)亲自在《展期还款申请书》、《借款展期协议书》上签字盖章。
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312、零售模型按照适用范围分为省级基础模型、省级通用模型、县级特色模型。
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106、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( ),受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
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28、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定,发生下列( )情况的,金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。
A. 制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的
C. 发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的
D. 中国人民银行要求报告的其他事项
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52、符合( )认定标准之一的银行卡透支款项以及透支利息、手续费、超限费、滞纳金可认定为呆帐。
A. 单户贷款本金在10万元及以下的,逾期后经追索1年以上,并且不少于6次追索,仍无法收回的剩余款项
B. 单户贷款本金在5万元及以下的,逾期后经追索180以上,并且不少于6次追索,仍无法收回的剩余款项
C. 持卡人因经营管理不善、资不抵债,经有关部门批准关闭,被县级及县级以上工商行政管理部门依法注销、吊销营业执照,或者超过3年未履行企业年度报告公示义务,金融企业对持卡人和担保人进行追偿后,仍无法收回的剩余款项
D. 涉嫌信用卡诈骗(不包括商户诈骗),经公安机关或者检察机关正式立案侦察180天以上,仍无法收回的剩余款项
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