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多选题

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123、大额贷款管理试行办法规定,个人类大额贷款风险评价应包括但不限于( )。

A、　借款人基本情况评价。主要评价借款人身份、年龄、品行、职业、学历、居所、爱好、诚信情况、婚姻家庭、供养人口等

B、　担保评价。主要包括:保证人的保证资格、保证能力及意愿;抵(质)押担保的合法有效性,抵(质)押物价值及变现能力

C、　借款人资产负债状况及收入评价。审查借款人的银行存单、所持有价证券、房产等主要资产的权属凭证,分析评价借款人收入水平及其可靠性与稳定性,综合评价借款人拥有的资产情况,并分析借款人的负债情况

D、　借款项下交易的真实性、合法性评价。分析、核实交易事项的合法、有效性,并通过相关资料分析交易的真实性,确保贷款用途真实、合理,防止以虚假交易套取信贷资金

答案：ABCD

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13、根据《中国银保监会办公厅关于推进农商银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》(银保监办发〔2019〕5号)规定,大额贷款指单笔贷款超过(含)一级资本净额( )万元人民币(孰低)的贷款。

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124、实施分级授权制以实行“三岗”分离为指导原则,在同一笔贷款中,一人只能担任调查岗、审查岗、审批岗中的一个岗位,不能同时担任两个岗位。

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3、(多选题)金融消费者权益保护的工作宗旨是以( )为工作目标

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131、贷款风险分类法分类时,应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,至少归为次级类。

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221、贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的( )进行调查核实,形成调查评价意见。

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202、企业信用等级评定指标分为( )。

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131、银行工作人员因赌博、吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼受到行政处罚、刑事处罚的,给予( )处分。

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165、信贷人员必须持证上岗,实行( )管理。

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342、《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》(国发〔2019〕26号)规定,港口、沿海及内河航运项目,项目最低资本金比例为( )。

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33、持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )。

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123、大额贷款管理试行办法规定,个人类大额贷款风险评价应包括但不限于( )。

A、　借款人基本情况评价。主要评价借款人身份、年龄、品行、职业、学历、居所、爱好、诚信情况、婚姻家庭、供养人口等

B、　担保评价。主要包括:保证人的保证资格、保证能力及意愿;抵(质)押担保的合法有效性,抵(质)押物价值及变现能力

C、　借款人资产负债状况及收入评价。审查借款人的银行存单、所持有价证券、房产等主要资产的权属凭证,分析评价借款人收入水平及其可靠性与稳定性,综合评价借款人拥有的资产情况,并分析借款人的负债情况

D、　借款项下交易的真实性、合法性评价。分析、核实交易事项的合法、有效性,并通过相关资料分析交易的真实性,确保贷款用途真实、合理,防止以虚假交易套取信贷资金

答案：ABCD

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13、根据《中国银保监会办公厅关于推进农商银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》(银保监办发〔2019〕5号)规定,大额贷款指单笔贷款超过(含)一级资本净额( )万元人民币(孰低)的贷款。

A. 　1.5%或3000

B. 　2%或5000

C. 　2.5%或5000

D. 　2.5%或3000

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124、实施分级授权制以实行“三岗”分离为指导原则,在同一笔贷款中,一人只能担任调查岗、审查岗、审批岗中的一个岗位,不能同时担任两个岗位。

A. 正确

B. 错误

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3、(多选题)金融消费者权益保护的工作宗旨是以( )为工作目标

A. 正确

B. 错误

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131、贷款风险分类法分类时,应将贷款的逾期状况作为一个重要因素考虑。逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,至少归为次级类。

A. 正确

B. 错误

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221、贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的( )进行调查核实,形成调查评价意见。

A. 　真实性

B. 　合法性

C. 　准确性

D. 　完整性

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202、企业信用等级评定指标分为( )。

A. 　信用履行能力评价

B. 　偿债能力评价

C. 　盈利能力评价

D. 　经营和发展能力评价

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131、银行工作人员因赌博、吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼受到行政处罚、刑事处罚的,给予( )处分。

A. 　警告

B. 　记过

C. 　留用考察

D. 　开除

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165、信贷人员必须持证上岗,实行( )管理。

A. 　等级

B. 　级责

C. 　分工

D. 　岗位

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342、《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》(国发〔2019〕26号)规定,港口、沿海及内河航运项目,项目最低资本金比例为( )。

A. 　0.15

B. 　0.2

C. 　0.25

D. 　0.3

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33、持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )。

A. 　1个月

B. 　2个月

C. 　3个月

D. 　6个月

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