305、对线上贷款发放对象符合申请条件,但已被纳入反洗钱黑名单管理的,不得发放贷款。贷款资金不得参与各类洗钱活动,若涉及洗钱犯罪的,应及时向相关部门报送可疑交易报告。
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145、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中的近亲属指三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系。
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50、根据人民银行下发的2020年322号文件关于房地产贷款集中度的要求,城区农合机构房地产贷款占比上限( )、县域农合机构房地产贷款占比上限( )。
A. 17.5%;12.5%
B. 22.5%;12.5%
C. 27.5%;17.5%
D. 22.5%;17.5%
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245、如发现存在( )情况的,不得为其办理承兑业务。
A. 具有真实贸易背景的
B. 商业汇票的承兑金额超过对应交易项下应付未付金额的
C. 商业汇票的出票人与收款人为同一人的
D. 企业之间以“相互买卖同一种商品、对开增值税发票或税务发票”作为贸易背景所签发的商业汇票的
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104、商业银行应当与借款人及其他当事人采用数据电文形式签订借款合同及其他文书。借款合同及其他文书应当符合( )等法律法规的规定。
A. 《中华人民共和国民法典》
B. 《中华人民共和国电子签名法》
C. 《中华人民共和国刑法》
D. 《中华人民共和国宪法》
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345、纸质商业汇票的付款期限最长不得超过( ),电子商业汇票的付款期限最长不得超过( )。
A. 6个月;6个月
B. 1年;1年
C. 6个月;1年
D. 1年;6个月
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312、中间业务是银行以中间人的身份收取手续费的一种业务经营活动,因而( )。
A. 形成自身负债不形成自身资产
B. 不形成负债和资产
C. 形成自身资产不形成自身负债
D. 既形成自身负债又形成自身资产
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52、下面哪个单位是国务院征信业监管部门( )。
A. 中国人民银行
B. 银保监会
C. 国务院金融主管部门
D. 中国银行业协会
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73、担保权人应当根据主债权履行期限合理确定登记期限。登记期限最短( ),最长( )。
A. 1个月
B. 不超过30年
C. 3个月
D. 不超过50年
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168、借款人未按照借款合同的约定使用贷款时,贷款人可以( )。
A. 要求借款人提前归还贷款
B. 停止发放贷款
C. 解除合同
D. 收取违约金
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