18、采用丰收小额贷款卡发放的贷款,对借款人能事先确定具体交易对象的,应在合同签订时明确采用受托支付方式,并要求借款人提前提交用款计划、贷款用途资料。
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350、对于存在外汇管制等购汇困难国家,行社要审查收汇的资金来源,并在审查资金来源后,确保业务符合四个原则,以下不正确的是( )。
A. 贸易背景真实,依法合规
B. 资金安全
C. 信息不可对外披露
D. 确保不涉及洗钱恐怖融资、大规模杀伤性武器及制裁风险。
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180、电子银行承兑汇票贴现最长期限为( )。
A. 4个月
B. 6个月
C. 10个月
D. 1年
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274、符合( )条件之一的纳税人,可向主管税务机关申请纳税信用修复。
A. 破产企业或其管理人在重整或和解程序中,已依法缴纳税款、滞纳金、罚款,并纠正相关纳税信用失信行为的。
B. 因确定为重大税收违法失信主体,纳税信用直接判为D级的纳税人,失信主体信息已按照国家税务总局相关规定不予公布或停止公布,申请前连续12个月没有新增纳税信用失信行为记录的。
C. 由纳税信用D级纳税人的直接责任人员注册登记或者负责经营,纳税信用关联评价为D级的纳税人,申请前连续6个月没有新增纳税信用失信行为记录的。
D. 因其他失信行为纳税信用直接判为D级的纳税人,已纠正纳税信用失信行为、履行税收法律责任,申请前连续12个月没有新增纳税信用失信行为记录的。
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32、持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起( );持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起( )。
A. 3个月;6个月
B. 6个月;3个月
C. 6个月;6个月
D. 3个月;3个月
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146、零售风险模型包括但不限于交易反欺诈模型、合规政策规则、申请反欺诈模型、( )、信用风险评分模型、信用风险审批策略、风险预警模型、贷款催收模型等。
A. 额度模型
B. 利率模型
C. 信用风险规则
D. 防范反欺诈模型
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314、个人贷款是指银行或其他金融机构向符合贷款条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本、外币贷款。
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42、银行业从业人员应当秉持( )的理念,以服务国家战略、服务实体经济、服务客户为天职,借助科技赋能,竭诚为客户和社会提供规范、快捷、高效的金融服务。
A. 服务为本
B. 诚实守信
C. 勤勉履职
D. 专业胜任
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203、个人存单质押贷款不得申请展期。
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229、票据持票人行使利益偿还请示权而提起诉讼时,应由( )地法院管理。
A. 原告住所地法院
B. 被告住所地法院
C. 第三地人民法院
D. 双方约定法院
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