2、从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd7-90c0-c017-654bab5e0502.html
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211、下列属于无效民事行为的有( )。
A. 以欺诈的手段,骗取银行开立保函
B. 银行开立的信用证与相对应的商业合同不一致
C. 银行内部工作人员伙同他人伪造银行承兑汇票
D. 客户对中间业务管理规定有误解的行为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd6-8b08-c017-654bab5e0500.html
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33、如果受要约人对要约内容作出实质性变更,则发生下列法律后果( )。
A. 形成新要约
B. 原要约失效
C. 原要约被撤消
D. 原要约被撤回
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd5-cba0-c017-654bab5e0501.html
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367、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为( )客户办理人民币单笔( )万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
A. 自然人;5
B. 企业;5
C. 团办;5
D. 全部;5
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1、企业法人的职能部门提供保证的,保证无效。债权人知道保证人为企业法人的职能部门的,因此造成的损失由( )承担。
A. 债权人与企业法人的职能部门共同
B. 债权人与企业法人共同
C. 债权人自己
D. 企业法人
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd4-2d90-c017-654bab5e0500.html
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186、将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人( )即可估算出新增流动资金贷款额度。
A. 自有资金
B. 现有流动资金贷款
C. 以及其他融资
D. 实收资本
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192、下列关于抵押物估价的一般做法,说法正确的是( )。
A. 可由银行自行评估
B. 可由抵押人与银行双方协商确定抵押物的价值
C. 可委托具有评估资格的中介机构给予评估
D. 可由抵押人自行评估
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162、资金业务的风险主要是( )。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 价格风险
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167、办理信贷业务要坚持审、贷、查分离,按( )的程序操作。
A. 双人调查、集体会审、权限审批、贷后检查
B. 双人调查、集体讨论、权限审批、贷后检查
C. 双人调查、集体研究、权限审批、贷后检查
D. 双人调查、集体认定、权限审批、贷后检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e683-dfd4-d970-c017-654bab5e0503.html
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108、法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进( )树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
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