262、银行保险机构应当按照实质重于形式和穿透原则,识别、认定、管理关联交易及计算关联交易金额。
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257、银行业金融机构在风险可控的前提下,可开发针对性、差异化的互联网消费信贷产品,遵循( )的原则,严格限制同一借款人贷款余额和大学生互联网消费贷款总业务规模,加强产品营销管理,严格大学生资质审核,提高资产质量。
A. 小额
B. 短期
C. 理性
D. 风险可控
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138、根据《浙江农信系统工作人员违规处理办法(2018年版)》,农信系统工作人员违规行为处理的种类包含( )。
A. 经济处罚
B. 经济处罚、批评教育
C. 经济处罚、批评教育、纪律处分
D. 经济处罚、批评教育、纪律处分、组织处理
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257、商业银行应当建立健全借款人权益保护机制,完善消费者权益保护内部考核体系,切实承担借款人数据保护的主体责任,加强借款人隐私数据保护,构建安全有效的业务咨询和投诉处理渠道,确保借款人享有不低于线下贷款业务的相应服务,将消费者保护要求嵌入互联网贷款业务全流程管理体系。
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99、权利质权的标的可以是( )。
A. 债权、汇票、存款单、股票
B. 支票、存款单、名誉权、专利权
C. 商标权、仓单、债券、荣誉权
D. 汇票、提单、本票、继承权
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2、从可疑交易识别分析角度看,以下各可疑交易行为,不属于本案的可疑特点的是( )。
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214、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取( )措施,识别或者重新识别客户身份。
A. 向公安、工商行政管理等部门核实
B. 回访客户
C. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
D. 实地查访
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212、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》所称个人信用信息包括( )。
A. 个人基本信息
B. 个人信贷交易信息
C. 反映个人信用状况的其他信息
D. 以上都不是
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48、根据《银行保险机构关联交易管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号)规定,银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的( )。
A. 3%
B. 5%
C. 10%
D. 15%
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340、根据《浙江农信系统重大信贷风险报告制度》,已上报的重大信贷风险报告,如近期发生重组重整、周转盘活、平移或保证人代偿、落实还款计划的,后续跟踪处置应( )报送。
A. 按季
B. 按月
C. 3个工作日
D. 及时
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